На фото: полицией задержаны подозреваемые в мошенничестве и организации деятельности по привлечению денежных средств в КБР (Фото:
пресс-служба МВД по Кабардино-Балкарской Республике)
Спустя более 20 лет после признания «МММ» банкротом, в России продолжают появляться новые жертвы финансовых пирамид. На этот раз на деятельность современной финансовой пирамиды в социальной сети инстаграм в январе 2021 года в массовом порядке начали жаловаться жители Северного Кавказа, а именно — Кабардино-Балкарии.
Первые сообщения о деятельности пирамиды появились в социальных сетях: в одном из пабликов в инстаграме рассказывается о том, что кабардино-балкарские правоохранители начали проверку. Позже эту информацию распространил и ресурс «Кавказский узел».
Современные «Мавроди» уходят в Интернет
Предыстория событий такова. В июле 2020 года в Кабардино-Балкарской Республике появилась некая структура, созданная гражданами из другого региона. Для привлечения внимания пользователей интернета пирамида использовала местных жительниц, которые открывали аккаунты в Инстаграме и выкладывали там свои фотоснимки. Они же предлагали жителям КБР вкладывать деньги под 60% годовых в месяц. Согласитесь, что такие проценты, учитывая средний размер процентов по депозитам в банках 4−7% годовых, выглядят не только заманчиво, но и подозрительно.
Однако инста-леди убеждали доверчивых жителей республики, что высокую доходность инвестированным средствам обеспечит их направление в перспективные проекты в сфере закупки медицинского оборудования. Сейчас проблемы здравоохранения на слуху, всем интересны, все о них говорят. Вот и нашлось немало доверчивых граждан, которые решили рискнуть и вложиться в проект с баснословной доходностью.
Что интересно, первые вкладчики, судя по сообщениям в соцсетях, действительно через месяц получили деньги с обещанными процентами. Это их воодушевило, они стали советовать пирамиду своим знакомым и родственникам, да и сами вкладывались по второму и третьему разу. Авторитет пирамиды рос, росло и количество вложивших в нее свои деньги. Вкладывали не столь большими суммами, но речь идет об общих масштабах вкладов в размере десятков миллионов рублей.
Так, одна из женщин — вкладчиц выложила свою историю: вложила в пирамиду 50 тысяч рублей, и через месяц получила 120 тысяч рублей. Вдохновившись таким успехом, вложила в пирамиду уже 200 тысяч рублей и не получила ничего. Последующие вкладчики, как мы понимаем, вообще остаются без денег. Сейчас правоохранительные органы проводят проверку. Инстаграм-леди не отвечают на сообщения вкладчиков или просто блокируют своих подписчиков.
Естественно, что никаких договоров вкладчики не составляли: просто отправляли деньги по указанным номерам банковских карт. Это обстоятельство усложняет ситуацию, но с другой стороны оно же дает возможность привлечь организаторов пирамиды к ответственности за мошенничество. Организатором пирамиды является якобы некая Элина, которая и действовала через нанятых девушек — инста-блогерш. Поэтому в инстаграме появилось несколько групп с незамысловатым названием «Элина, верни деньги!».
В то же время, появилась информация и о том, что Элины на самом деле не существует: это может быть подставное лицо, а в реальности финансовой пирамидой управляют совсем другие люди. Сейчас обманутые вкладчики предупреждают: не стоит связываться с финансовыми пирамидами, ведь даже если улыбнется удача на первых порах, то доставшиеся деньги будут отняты у последующих клиентов пирамиды, для которых они, возможно, являются последними, собранными на лечение или на похороны.
Почему профилактика мало помогает
Адвокат Тимур Харди считает, что лояльность населения к финансовым пирамидам возрастает в смутные периоды отечественной истории, когда уровень жизни падает, заработки, в отличие от цен, не растут, а денег хочется и требуется все больше и больше.
— Мы помним, что пик финансовых пирамид пришелся на первую половину — середины 1990-х годов. Было создано множество компаний, с самого начала или в процессе своей деятельности превратившихся в финансовые пирамиды: «МММ», «Хопер-Инвест», «Русский дом Селенга», «Властилина». Люди несли в финансовые пирамиды деньги, часто последние, и в большинстве своем оставались без ничего.
СП: — Но ведь сейчас — не «лихие девяностые». Люди стали грамотнее, есть интернет…
— Это, к сожалению, не имеет значения. Более того, интернет и социальные сети создали дополнительные возможности для строительства финансовых пирамид нового типа. Теперь уже дети и внуки вкладчиков «МММ» несут деньги в новые пирамиды, точнее — не несут, а переводят, в большинстве своем.
СП: — Есть ли какие-то обозначенные в законе препятствия для создания финансовых пирамид?
— До недавнего времени создателей финансовых пирамид привлекали по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Потом в российском Уголовном кодексе появилась статья именно «пирамидная» — 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Создатели пирамид, если их вина доказана, могут быть осуждены именно по этой статье, а если речь идет об особо крупном размере — рискуют получить до 6 лет лишения свободы. Тем не менее, если создатели пирамиды изначально и не планировали никаких средств гражданам возвращать, то можно привлекать их и по 159-й статье за мошенничество.
СП: — Если говорить о ситуации в КБР, то там есть шанс привлечь к уголовной ответственности создателей пирамиды?
— Это компетенция правоохранительных органов. Проводится проверка, если есть основания для возбуждения уголовного дела — оно возбуждается, далее начинается расследование. Учитывая, что информация уже вышла на всероссийский уровень, то думаю, что вполне реально добиться привлечения «пирамидчиков» к ответу.
СП: — Возможна ли какая-либо профилактика среди населения, чтобы люди не вкладывали средства в пирамиды?
— Финансовая и правовая грамотность — главный залог того, что в пирамиды вкладывать деньги вы не будете. Но есть и другой аспект. Первое время пирамиды действительно дают возможность заработать, и каждому хочется оказаться среди счастливчиков, приобретших квартиру или автомобиль практически без вложений. К сожалению, таких очень мало, а потерявших всё — много. Поэтому если говорить о профилактике, то, прежде всего, это работа в средствах массовой информации. В медийном пространстве надо обсуждать и осуждать подобные явления. Но полностью исключить феномен пирамид невозможно. Ведь до сих пор люди переводят средства с банковских карт мошенникам, хотя об этом каждый день твердят со всех телеканалов, в интернет-изданиях, рассказывают полицейские, юристы, представители банков. Также и с пирамидами.
